花旗银行无法取回 $  500 误接线, 判断规则

纽约 (CNN业务)提交其中一项后 “银行史上最大的失误,” 美国地方法院的一名法官裁定,花旗银行无法追回偶然与露华浓银行放贷的近十亿美元.

花旗银行, 当时是露华浓的贷款代理, 打算发送 $ 8 支付给化妆品公司贷方的利息百万. 代替, 花旗银行无意间几乎将其连线 100 乘以那个数量, 包含 $ 175 百万对冲基金. 在所有, 花旗银行 (C) 意外发送 $ 900 百万 给露华浓的贷方.
花旗银行在八月提起诉讼,要求归还其资金, 但仍然没有收到 $ 500 来自 10 意外转移后的投资咨询公司.

规则的例外

    法律通常会惩罚那些意外地将钱花在其帐户中的人. 意外转移在数字时代很常见, 可以立即归还电汇. 宾夕法尼亚夫妇 面临重罪指控 花了钱后不小心存入了他们的帐户.
    但是纽约法律对此规则有例外, 被称为 “价值捍卫放电。”
    如果受益人有权获得这笔钱,却不知道它是不小心被电汇了, 他们可以保留它. 露华浓贷款人表示,他们相信花旗银行正在准备贷款预付款. 毕竟, 意外电汇的钱是确切的金额 “一分钱” 花旗银行欠他们, 虽然贷款还没有到期很长一段时间.
    “我们对弗曼法官的周到考虑感到非常高兴, 彻底而详尽的决定,” 本杰明·菲斯通说, 代表两个贷方, 旅和HPS投资合作伙伴.

    ‘边界不合理’

    法院裁定放款人有理由相信付款是故意的. 花旗银行直到大约一天后才意识到其失误的严重性.
    “相信花旗银行, 世界上最先进的金融机构之一, 犯了一个从未发生过的错误, 差不多 $ 1 十亿-本来是边缘性的非理性,” 法院文件说.

    法官的裁决使用了HPS员工之间的内部聊天,进一步证明了债权人直到花旗银行发出通知后才知道接线是错误的. 在聊天中, 日期是在错误接线后的第二天, HPS员工对这个错误开玩笑:

    DFREY5: 我为那个胖手指的人感到非常难过 $ 900payment错误付款. 这不是一个伟大的职业生涯 . . . .

    JRABINOWIT12: 当然看起来他们会在Ops小组中寻找新朋友

    DFREY5: 亲爱的今天怎么样? 这个还行吧, 除了我不小心寄出 $ 900向不应该拥有的人伸出援手

    DFREY5: 在家工作的缺点. 也许狗敲了键盘

    贷方不能拿钱跑. 由于上诉是可能的, 临时限制令仍然有效.
      “我们强烈不同意该决定,并打算提起上诉. 我们相信我们有资格获得这笔资金,并将继续努力完全收回它们,” 花旗集团在一份声明中说.
      大流行伤害了化妆品牌 喜欢 露华浓 (倒转), 其股票交易量超过 40% 比一年前低.

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